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        銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型培訓(xùn)

 

 

第一講：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型——從技術(shù)革命到認(rèn)知革命

一、為什么銀行要轉(zhuǎn)型

1. 大環(huán)境

2. 外部因素

1）客戶變化（體驗(yàn)、覺(jué)醒）

2）監(jiān)管（金融內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)、回歸金融本源）

3）疫情（加速、催化）

3. 內(nèi)部因素

4. 表層數(shù)字化的局限

5. 深層數(shù)字化的無(wú)限

二、誰(shuí)是轉(zhuǎn)型主力軍

1. 中國(guó)銀行業(yè)四次轉(zhuǎn)型：電子化轉(zhuǎn)型——市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型——流程銀行（失敗告終）——數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主導(dǎo)者：決策者、管理者、中層、基層

三、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑

1. 站在方向?qū)用嬗行窂?/p>

1）科技與業(yè)務(wù)

2）業(yè)務(wù)與場(chǎng)景

3）業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)

四、銀行轉(zhuǎn)型的本質(zhì)

1. 銀行本源

2. 未來(lái)長(zhǎng)尾市場(chǎng)藍(lán)海市場(chǎng)

五、銀行對(duì)比金融科技公司未來(lái)的優(yōu)勢(shì)

1. 融資

2. 風(fēng)險(xiǎn)控制

3. 資本規(guī)模

4. 社會(huì)信用

第二講：金融科技2.0助力銀行踏上新征程

一、國(guó)內(nèi)金融科技公司發(fā)展以及對(duì)于銀行的沖擊

1. 金融科技公司AT（騰訊投資控制819家，阿里投資控制543家）壟斷覆蓋中國(guó)獨(dú)角獸企業(yè)

2. 國(guó)內(nèi)科技公司與美國(guó)科技公司優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)對(duì)比

1）科技與產(chǎn)業(yè)

2）“上天”與“入地”（spaceX，openAI，Starlink）

3. 科技“無(wú)根之痛，真的很痛”

二、國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)良好，數(shù)字化轉(zhuǎn)型剛剛開(kāi)始

1. 國(guó)內(nèi)大型銀行和股份制商業(yè)銀行2021年金融科技投入情況與產(chǎn)品分析

2. 國(guó)內(nèi)智能金融應(yīng)用情況

1）前臺(tái)

2）中臺(tái)

3）后臺(tái)

3. 智能金融與金融科技數(shù)字化的關(guān)系

第三講：金融科技創(chuàng)造未來(lái)

一、ABCDG觸發(fā)金融科技

1. 云計(jì)算 Cloud Computing

1）存儲(chǔ)能力

2）通訊能力

3）計(jì)算能力

2. 大數(shù)據(jù) Big Data

1）靜態(tài)/動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)

2）數(shù)據(jù)可視化社會(huì)數(shù)據(jù)分析

3）國(guó)內(nèi)銀行大數(shù)據(jù)分析（數(shù)據(jù)分析案例）

3. 區(qū)塊鏈 Block chain

1）開(kāi)放性、分布式

2）不能篡改、有匿名特性

3）可重復(fù)檢查

4. AI

1）提取利用大數(shù)據(jù)

2）算法（通俗易懂的算法）

3）金融科技技術(shù)組件（python. Java. spark. docker)

5. 5G(高速度、泛太網(wǎng)、低功耗、低延時(shí)）

二、數(shù)字貨幣“脫虛向?qū)崱?/p>

1. Libra白皮書(shū)

2. Libra三個(gè)野心以及發(fā)展聯(lián)盟

3. 未來(lái)貨幣初見(jiàn)央行DCEP

4. 數(shù)字人民幣生態(tài)

1）廣泛可得

2）厘清責(zé)權(quán)

3）公平競(jìng)爭(zhēng)

三、金融科技大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用與實(shí)戰(zhàn)

1. 數(shù)據(jù)分析可視化

2. 銀行數(shù)據(jù)挖掘以及基礎(chǔ)模型統(tǒng)計(jì)方法（數(shù)據(jù)建模）

3. 用戶畫(huà)像

1）社會(huì)屬性. 生活習(xí)慣. 行為特征

2）APP數(shù)據(jù)分析

3）透過(guò)畫(huà)像看到的精準(zhǔn)營(yíng)銷

4）對(duì)私畫(huà)像、對(duì)公畫(huà)像

4. 智能風(fēng)控

1）風(fēng)控1.0：財(cái)務(wù)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表

2）風(fēng)控2.0：水電氣新三表

3）風(fēng)控3.0：大數(shù)據(jù)社交、電商、LBS

4）智能風(fēng)控的新8個(gè)維度

5. 軌跡數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險(xiǎn)控制與管理

第四講：金融科技BATJ驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新的力量

一、阿里巴巴

1. 螞蟻金服暫緩上市背后揭示了什么(馬云燒烤了自己，香了眾人）

2. 馬云外灘幾個(gè)觀點(diǎn)（有可以吸取，有可以摒棄）

3. 螞蟻金服生態(tài)分析

4. 全國(guó)社保與螞蟻金服深度合作

5. 阿里小貸助力小微

6. 螞蟻金服與銀行聯(lián)合貸的思考與未來(lái)合作模式

7. 螞蟻金服大數(shù)據(jù)應(yīng)用

1）智能用戶畫(huà)像

2）智能精準(zhǔn)營(yíng)銷

3）智能風(fēng)控

4）智能投顧AIipay+幫你投

8. 深度解析阿里小貸 花唄借唄

9. 310模型

二、微眾銀行

1. 微眾銀行融會(huì)貫通ABCD

2. 微眾大數(shù)據(jù)風(fēng)控（智能、多元、可信、可控）

3. 微眾銀行服務(wù)長(zhǎng)尾，普惠小微

1）微粒貸產(chǎn)品分析以及銀行創(chuàng)新改變方法

2）微業(yè)貸：覆蓋、普惠、總量（案例分析）

3）微閃貼

4. 微眾銀行開(kāi)啟新型小微對(duì)公業(yè)務(wù)先河

1）對(duì)公掃碼付

2）回款管理

3）智能系統(tǒng)

5. 美團(tuán)金融迅速崛起（騰訊控股）

三、京東金融

1. 供應(yīng)鏈金融

2. 數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)